Troca de Moeda Estrangeira Fraude de Moeda Estrangeira: CFTCNASAA Alerta de Investidor Cuidado com Fraudes de Negociação de Moeda Estrangeira Os anúncios parecem demasiado bons para passar. Eles realizam altos retornos, juntamente com baixos riscos de investimentos em contratos de moeda estrangeira (forex). Às vezes, eles oferecem oportunidades lucrativas de emprego na negociação forex. Essas promoções parecem muito boas para ser verdade. Infelizmente, elas são, e os investidores precisam estar em guarda contra esses golpes. Eles podem parecer uma nova e sofisticada forma de oportunidade de investimento, mas na realidade eles são a mesma fraude financeira antiga em trajes extravagantes. O comércio de Forex pode ser legítimo para os governos e grandes investidores institucionais preocupados com as flutuações nas taxas de câmbio internacionais, e pode até ser apropriado para alguns investidores individuais. Mas o investidor médio deve ser cauteloso quando se trata de ofertas forex. A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ea Associação Norte-Americana de Administradores de Valores Mobiliários (NASAA) alertam para que a negociação forex off-exchange por investidores de varejo seja, na melhor das hipóteses, extremamente arriscada e, na pior das hipóteses, fraude definitiva. Quais são os contratos de divisas Os contratos de Forex envolvem o direito de comprar ou vender um determinado montante de uma moeda estrangeira a um preço fixo em dólares americanos. Os lucros ou perdas acumulam-se à medida que a taxa de câmbio dessa moeda flutua no mercado aberto. É extremamente raro que os comerciantes individuais realmente vejam a moeda estrangeira. Em vez disso, eles normalmente fecham seus compromissos de compra ou venda e calculam ganhos ou perdas líquidas com base em mudanças de preços nessa moeda em relação ao dólar ao longo do tempo. Os mercados de Forex estão entre os mercados mais ativos do mundo em termos de volume de dólares. Os participantes incluem grandes bancos, corporações multinacionais, governos e especuladores. Os comerciantes individuais compreendem uma parte muito pequena desse mercado. Devido à volatilidade no preço das moedas estrangeiras, as perdas podem acumular-se muito rapidamente, eliminando o pagamento de um investidor em curto prazo. Como os fraudes funcionam, os fraudes Forex atraem clientes com ofertas sofisticadas feitas em anúncios de jornais, promoções de rádio ou em sites de internet. Os promotores muitas vezes atraem os investidores com o conceito de alavancagem: o direito de controlar uma grande quantidade de moeda estrangeira com um pagamento inicial que representa apenas uma fração do custo total. Juntamente com as previsões sobre aumentos supostamente inevitáveis nos preços das moedas, esses contratos dizem oferecer grandes retornos ao longo de um curto período de tempo, com pouco ou nenhum risco de queda. Em um caso típico, os investidores podem ter certeza de colher dezenas de milhares de dólares em apenas algumas semanas ou meses, com um investimento inicial de apenas 5.000. Muitas vezes, o dinheiro dos investidores nunca é realmente colocado no mercado através de um revendedor legítimo, mas simplesmente desviado para o benefício pessoal dos estafadores. O que os reguladores estão fazendo O CFTC é a agência federal com a principal responsabilidade de supervisionar os mercados de commodities, incluindo o comércio de moeda estrangeira. Muitos reguladores estaduais de valores mobiliários também têm o direito, sob suas leis estaduais, de agir contra investimentos em commodities ilegais. Às vezes, a CFTC e os estados trabalham juntos em casos. Os exemplos incluem: Em 2005, a CFTC e o Comissário de Empresas do Estado da Califórnia processaram a National Investment Consultants, Inc. e outros no Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito Norte da Califórnia por se envolver em uma fraude forex envolvendo aproximadamente 2 milhões em fundos de clientes . Em 2006, o Tribunal ordenou restituição e multas no valor de 3,4 milhões. Também em 2005, o CFTC e o Texas State Securities Board (TSSB) participaram de um esforço de execução cooperativo contra a Premium Income Corp. (PIC) e seus principais. A CFTC e a Securities and Exchange Commission (SEC) apresentaram uma ação no Tribunal Distrital dos Estados Unidos para o Distrito Norte do Texas e o TSSB apresentou uma ação administrativa cobrando a PIC e seus diretores com envolvimento em uma operação forex ilegal de 11 milhões. Até o momento, o tribunal federal considerou que três réus corporativos eram obrigados a pagar uma restituição de 12 milhões e cada uma avaliou uma multa de 37 milhões. O Estado do Texas também obteve ordens de cessar e desistir junto com várias acusações e condenações criminais. PICs presidente está atualmente encarcerado em acusações decorrentes de sua fraude forex. Em 2004, Gregory Blake Baldwin, da Utah, se declarou culpado de fraude depois que sua empresa, Sunstar Funding, aceitou 228.500 de 33 investidores para colocação no mercado de moeda estrangeira. O dinheiro dos investidores não foi colocado no mercado de moeda estrangeira, mas foi usado para pagar alguns investidores passados e para despesas pessoais da Baldwin. Em 2003, a CFTC e o Departamento de Serviços ao Consumidor e Empresarial do Estado do Oregon processaram a Orion International, Inc. e seus diretores no Tribunal Distrital dos Estados Unidos para o Distrito de Oregon por solicitação fraudulenta de mais de 40 milhões para participar de um suposto fundo forex. Orion, e seu presidente Russell Cline, desviaram praticamente todos os fundos do cliente. Em 2006, o Tribunal entrou com multas e ordens de restituição contra os réus no total de quase 150 milhões. Cline está atualmente preso em cobranças decorrentes de sua fraude forex. Em 2002, a CFTC, a SEC e o Estado de Utah apresentaram uma ação contra uma empresa conhecida como 4NExchange por violações de leis estaduais e federais, uma vez que os diretores de empresas ilegalmente ofereceram contratos de moeda estrangeira através de um suposto esquema de Ponzi que custou aos investidores quase 15 milhões. Quais são os sinais de alerta de fraude Se você é solicitado por uma empresa que afirma trocar moedas estrangeiras e pede que você invoque fundos, você deve ter muito cuidado. Cuidado com os seguintes sinais de alerta: 1. Desconfie de promessas que soam muito boas para ser verdadeiras: você pode fazer lucros de seis dígitos dentro de um ano, os investimentos em Forex são muito baixos riscos. Você pode dobrar seu dinheiro. Os esquemas rápidos e rápidos, incluindo aqueles que envolvem comércio de moeda estrangeira, tendem a ser fraudes. 2. Seja cético sobre chamadas telefônicas não solicitadas que oferecem investimentos, especialmente aqueles de vendedores fora do estado ou empresas que não estão familiarizadas. 3. Seja especialmente cauteloso se você adquiriu uma grande quantia de dinheiro recentemente e está procurando um veículo de investimento. Em particular, os aposentados com acesso aos seus fundos de aposentadoria podem ser alvos atraentes para operadores fraudulentos. Obter o seu dinheiro de volta uma vez que se foi pode ser difícil ou impossível. 4. Desconfie dos esforços de alta pressão para convencê-lo a enviar ou transferir dinheiro imediatamente para a empresa, via entrega durante a noite ou na Internet. 5. Seja inteligente sobre o dinheiro que você coloca em risco. Mesmo quando comprado através do revendedor mais respeitável, os investimentos cambiais são extremamente arriscados. Se você está tentado a investir, certifique-se de entender esses produtos e, acima de tudo, apenas investir o que você pode perder. Não investe seu dinheiro de aluguel em um contrato forex. Investigue antes de investir. Os investidores devem certificar-se de que qualquer pessoa que ofereça um investimento forex esteja devidamente licenciada e tenha um histórico comercial respeitável. O público pode obter informações sobre qualquer empresa ou indivíduo registrado no CFTC, incluindo quaisquer ações tomadas contra um registrante, através do Centro de Informações de Status de Afiliação de Fundo da Associação Nacional de Futuros (NFA) (BASIC), disponível no site da NFA em: cftc. govexitindex. htmnfa. futures. orgbasicnet. Você também pode descobrir se alguém é registrado chamando a National Futures Association pelo telefone 1-800-676-4632. A Divisão de Execução da CFTC estabeleceu um número de telefone gratuito para ajudar os membros do público a denunciar possíveis violações das leis de commodities. Ligue para 866-FON-CFTC (866-366-2382). Além disso, se você acha que você foi vítima de uma fraude forex, você pode denunciar atividades suspeitas ou informações à CFTC no formulário on-line neste site ou por correio dirigido ao Office of Cooperative Enforcement, CFTC, 1155 21st Street, NW, Washington, DC 20581. O regulador de valores mobiliários em seu estado ou província também pode ajudar. Visite o site da NASAAs na nasaa. org para entrar em contato com o seu regulador estadual ou provincial de valores mobiliários. Fornecedores de serviços veterinários A Junta de Compensação de Vítimas da Califórnia (CalVCB) pode ajudar a pagar contas e despesas que são o resultado direto de um crime violento. Para questões gerais, ligue para a linha de ajuda CalVCB no (800) 777-9229. Para verificar o status de uma conta que você enviou ao CalVCB, use o formulário de solicitação de status do projeto do provedor. Se você precisar de assistência do Provedor do Provedor de Justiça, envie um e-mail para ProviderOmbudsmanvictims. ca. gov. Atualização do Provedor Atualizações do CalVCB Práticas de faturamento O CalVCB transitará para os códigos de Classificação Internacional de Doenças (ICD) 10 para serviços de internação e diagnósticos médicos em 1º de outubro de 2015. O ICD é usado para padronizar códigos para condições médicas, diagnósticos e procedimentos institucionais. Essa alteração é concorrente com a transição dos Centros para Medicare e Medicare (CMS) dos códigos ICD-9 para ICD-10. Por favor, note que não há alterações nos códigos do Processo Externo de Procedimento (CPT) e do Código de Procedimento Comum de Saúde (HCPCS) usados para codificação de procedimentos ambulatoriais, ambulatoriais e de escritório. Para facilitar a transição, o CalVCB aceitará os códigos ICD-9 e ICD-10 até 31 de dezembro de 2015. A partir de 1º de janeiro de 2016, as contas não contendo os códigos ICD-10 serão retornadas. Para obter mais informações sobre como converter o ICD-9 para códigos ICD-10, visite o site do American Academy of Professional Coders ou o site do CMS. Provedores médicos Como enviar uma nota à CalVCB
Comments
Post a Comment